Manuel d'utilisation
 
Le Portefeuille

Le module Portefeuille du compte permet de suivre vos placements en actions, SICAV et autres titres. Pour avoir accès à ce module, le compte doit avoir l'option Compte titres cochée. Pour cela, allez dans les préférences Compte du compte (Menus > Compte > Préférences du compte > Compte). Vous devez ensuite définir vos titres dans les paramètres du compte (Fenêtre principale > Affichages > Paramètres du compte > Titres).

 

Affichage

Tableau

La partie supérieure et principale de l'affichage est un tableau avec en lignes les différents titres et en colonnes, différentes informations relatives aux titres :

- Qté initiale : Quantité de titres détenue en début de période.

- PAMP (initial) : Prix d'acquisition moyen pondéré de la quantité initiale.

- Qté achetée : Quantité achetée sur la période.

- Total achats : Coût d'achat de la quantité achetée sur la période.

- Qté vendue : Quantité vendue sur la période.

- Total ventes : Montant des ventes de la quantité vendue sur la période.

- Gain fiscal : Gain réalisé sur les ventes sur la période.

- % Gain : Pourcentage de gain réalisé, c'est à dire le rapport des gains sur le montant des achats des titres.

- Qté finale : Quantité de titres détenue en fin de période.

- PAMP (final) : Prix d'acquisition moyen pondéré de la quantité finale.

- Cours : Cours de vente du titre.

- Valorisation : Valeur du portefeuille, c'est à dire Quantité finale x Cours.

- Gain latent : Gain réalisé si la quantité finale de titres était vendue au cours du jour.

- % Gain : Pourcentage de gain réalisé si la quantité finale de titres était vendue au cours du jour.

Détail / Informations

Vous pouvez demander à séparer l'affichage en deux à l'aide de la commande Barre d'outils > Affichage > 2. La partie inférieure affiche alors des informations complémentaires relatives à l'élément que vous avez sélectionné dans le tableau :

- Si vous sélectionnez une cellule avec une quantité de titres achetée ou vendue, ou le montant correspondant, vous aurez le détail du montant affiché dans la cellule, c'est à dire la liste des opérations qui participent à ce montant.

- Si vous sélectionnez une ligne ou une cellule relative au cours du jour, vous aurez une page web donnant des informations sur le titre.

Utilisation

Définir les titres

Tous les titres (actions, SICAV et autres) de votre portefeuille doivent être définis dans les paramètres Titres. Pour accéder à la liste des titres, sélectionnez la commande Menus > Portefeuille > Titres. Pour ajouter un titre directement à partir du Portefeuille, utilisez la commande Menus > Portefeuille > Ajouter un titre. Pour modidier un titre, sélectionnez la ligne correspondante et utilisez la commande Menus > Édition > Editer.

Acheter des titres

L'achat de titres se fait à partir de la liste des opérations du compte (voir Liste des opérations). Utilisez la commande Menus > Liste > Achat-vente de titres. Choisissez le titre et indiquez une quantité positive (5, par exemple). Modifiez le montant de l'opération pour qu'il corresponde au montant réel de l'achat.

Si TCF détecte que vous avez des liquidités sur le compte, il vous propose de créer l'opération sur les liquidités correspondant à l'achat de titres. Par exemple, l'achat de 5 actions à 100€ qui augmente votre portefeuille de 500€ se verra associer une opération sur les liquidités de -500€. Si le montant de l'achat est prélevé sur un autre compte, sélectionnez l'opération d'achat et faites un virement vers ce compte (Menus > Édition > Virement).

Vendre des titres

La vente de titres se fait à partir de la liste des opérations du compte (voir Liste des opérations). Utilisez la commande Menus > Liste > Achat-vente de titres. Choisissez le titre et indiquez une quantité négative (-5, par exemple). Modifiez le montant de l'opération pour qu'il corresponde au montant réel de la vente.

Si TCF détecte que vous avez des liquidités sur le compte, il vous propose de créer l'opération sur les liquidités correspondant à la vente de titres. Par exemple, la vente de 5 actions à 100€ qui diminue votre portefeuille de 500€ se verra associer une opération sur les liquidités de +500€. Si le montant de la vente est versé sur un autre compte, sélectionnez l'opération de vente et faites un virement vers ce compte (Menus > Édition > Virement).

Dividendes

La saisie de dividendes se fait à partir de la liste des opérations du compte (voir Liste des opérations). Utilisez la commande Menus > Liste > Achat-vente de titres. Choisissez le titre et indiquez une quantité nulle (0). Positionnez le type d'opération de Vente et indiquez le montant des dividendes.

Si TCF détecte que vous avez des liquidités sur le compte, il vous propose de créer l'opération sur les liquidités correspondant à la vente de titres. Si le montant des dividendes est versé sur un autre compte, sélectionnez l'opération de dividendes et faites un virement vers ce compte (Menus > Édition > Virement).

Titres offerts

Saisissez une opération comme pour un achat de titres et cochez la case Gratuit à droite du montant.

Mettre à jour les cours

La mise à jour des titres peut se faire de deux manières différentes :
- Par Internet : TCF cherche sur Internet le dernier cours de chaque titre,
- Par un fichier Text que vous mettez à jour.

Pour la mise à jour via Internet, vous devez préciser le code ISIN de chaque titre. C'est le seul moyen d'identifier de façon unique un titre (voir Titres). Il suffit ensuite d'utiliser la commande Menus > Portefeuille > Actualiser les cours par Internet.

Pour la mise à jour via un fichier Text, utilisez la commande Menus > Portefeuille > Actualiser les cours par fichier et suivez les instructions de l'assistant.

Afficher les cotations d'un titre

Pour afficher les cotations d'un titre, séparez l'affichage en deux à l'aide de la commande Barre d'outils > Affichage > 2 et sélectionnez la ligne d'un titre en cliquant sur le nom du titre. Vous devez avoir précisé le code ISIN (voir Titres).

Les menus

Menu Édition

Éditer...

Si une ligne de titre est sélectionnée, appelle la fenêtre de modification du titre.

Cotations sur Internet

Si une ligne de titre est sélectionnée, ouvre une fenêtre dans votre navigateur par défaut et affiche les cotations de ce titre.

Actualiser le cours par Internet

Si une ligne de titre est sélectionnée, actualise le cours avec le dernier cours connu trouvé sur Internet.

Menu Portefeuille

Ajouter un titre

Ajoute un nouveau titre au portefeuille.

Titres

Affiche la liste des titres.

Début de période...

Définit le début de période d'affichage du portefeuille. Entrez une date sous la forme 01/01/08. Seuls le mois et l'année sont pris en compte. Vous pouvez utiliser l'outil Portefeuille > Barre d'outils > Période > Flèche gauche ou Portefeuille> Barre d'outils > Période > Flèche droite pour passer à la période précédente ou suivante. Cela revient à décaler la date de début de période du nombre de mois affichés en arrière ou en avant (si 12 mois sont affichés, vous passez d'une année à l'autre).

Nombre de mois...

Définit le nombre de mois de la période affichée. Vous pouvez utiliser aussi Portefeuille> Barre d'outils > Période > 3/6/9/12/.... Le dernier choix vous demande d'entrer au clavier le nombre de mois souhaité.

Actualiser les cours par Internet

Actualise le cours des titres en cherchant sur Internet les derniers cours connus.

Actualiser les cours par fichier

Actualise le cours des titres par l'intermédiaire d'un fichier Text que vous mettez à jour.

Prévu

Tient compte ou non des montants prévus dans les informations affichées.

Engagé

Tient compte ou non des montants engagés dans les informations affichées.

Pointé

Tient compte ou non des montants pointés dans les informations affichées.

Tout

Tient compte de tous les montants : prévus, engagés et pointés.

Les outils

Mise à jour des cours : Met à jour les cours à partir d'Internet.
Période précédente : Affiche les montants de la période précédente. Si le nombre de mois affichés est 12, la période est de 1 an.
Durées de période prédéfinies : 3, 6, 9, 12, 24... Permet de choisir le nombre de mois affichés qui définiront la période. Si le nombre de mois affichés est 12, la période est de 1 an.
Durée de période autre : Demande à l'utilisateur d'indiquer le nombre de mois à afficher qui définiront la période.
Période suivante : Affiche les montants de la période suivante.
Affichage simple : Affiche les montants de façon simple.
Présentation par défaut : Ajuste la largeur des colonnes et la hauteur des lignes et revient à la police et taille des caractères par défaut pour afficher au mieux le tableau.
Devise d'affichage : Permet de choisir la devise d'affichage des montants.

Voir aussi

Utilisation des tableaux, Liste des opérations, Titres.