Groupe de comptes
Le groupe de comptes est un fichier qui contient la liste de l’ensemble de vos comptes. Il permet de faire la synthèse des dépenses et revenus pour une analyse globale sur l'ensemble des comptes.
Compte
Situé dans le groupe, il contient la liste de toutes les opérations effectuées sur ce compte.
Opération
Elles apparaissent en liste dans votre compte et correspondent à tous les mouvements effectués sur votre compte, lors d'achats, de retrait d'espèces, de remboursements, de virements, de prélèvements…
Sous-opération
Ceci permet de détailler une opération.
Opération prédéfinie
Nous définissons des opérations prédéfinies, à partir du moment où cette opération est utilisée fréquemment mais pas à date fixe, ni à montant fixe. À titre d'exemple, les courses quotidiennes, le coiffeur… Ceci permet de simplifier la saisie quotidienne.
Opération automatique
Nous définissons des opérations automatiques, à partir du moment où une opération est récurrente, avec date fixe et montant fixe. À titre d'exemple, le loyer, le salaire… Ceci permet de simplifier la saisie quotidienne.
PDF
Document électronique pouvant être lu sur n'importe quelle machine et n'importe quel système, avec Acorbat Reader™ de chez Adobe™. Sur Mac, l'application Aperçu sait également afficher de tels documents.
Prévu
Une opération bancaire est dite “prévue” lorsque vous prévoyez de l’effectuer dans l’avenir.
Engagé
Une opération bancaire est dite “engagée” lorsqu’elle a été effectivement réalisée. La date de l’opération est, pour les chèques par exemple, la date indiquée sur le chèque.
Pointé
Une opération bancaire est dite “pointée” lorsqu’elle a été prise en compte par la banque. La date de pointage est la date à laquelle votre solde en banque est mouvementé du montant de l’opération.
Catégorie
C'est le nom que l’on donne à un poste de dépense ou de recette.
Exemple : Logement
Affectation
C'est une des caractéristiques de l'opération, comme le mois ou la catégorie. Vous pouvez utiliser cette rubrique pour analyser vos recettes et vos dépenses selon des critères propres à votre activité. Par exemple: vos commerciaux pour les ventes, vos différents services pour les achats.
Affaire
C'est une des caractéristiques de l'opération, comme le mois ou la catégorie. Vous pouvez utiliser cette rubrique pour analyser vos recettes et vos dépenses selon des critères propres à votre activité. Par exemple: vos affaires en cours, vos différentes activités, vos canaux de distribution. Pour les achats, cela peut être les natures de charges: charges fixes, variables, exceptionnelles, communication...
Report
Le report correspond au solde de votre compte au moment où vous décidez d'en commencer le suivi avec TCF.
Solde en banque
Le solde en banque correspond au total des opérations pointées, et au solde inscrit en bas de votre dernier relevé bancaire.
Solde réel
Le solde réel correspond au solde de votre compte, c'est-à-dire le solde en banque auquel s'ajoutent les opérations engagées depuis votre dernier relevé bancaire.
Solde final
Le solde final correspond au solde de votre compte comme si toutes vos opérations avaient été comptabilisées, même les opérations prévues. Il se calcule donc ainsi : solde réel + somme des opérations prévues.
D'un seul coup d'œil, ceci vous permet de connaître l’état de vos comptes en trois étapes :
À réception de votre relevé (solde en banque),
Au jour le jour (solde réel),
À venir (solde final).
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