Manuel d'utilisation
 
Rapprochement bancaire et suivi de trésorerie

Une fois vos opérations saisies, il est important de les pointer, c'est à dire de vérifier avec la banque que la saisie est juste, ou que la banque n'a pas fait d'erreurs. C'est le rapprochement bancaire. Il peut être fait de deux façons : pointage manuel et pointage par Internet.

Pointage manuel

Le pointage manuel se fait lorsque vous avez reçu un nouveau relevé bancaire.

1) Ouvrez la liste des opérations du compte (voir Liste des opérations). Vous pouvez demander à n'afficher que les opérations à pointer (prévues ou engagées) à l'aide de la commande Menus > Liste > Montrer (voir Sélections).

2) Vérifiez que le solde du compte en début de relevé correspond bien au Solde en banque indiqué par TCF en haut à gauche de la liste. Si ce n'est pas le cas, vous avez une erreur de pointage sur les relevés précédents. Pour retrouver facilement cette erreur, utilisez le module Relevés bancaires.

3) Passez en mode Pointage à l'aide de la commande Menus > Liste > Mode pointage. Le curseur doit prendre le forme d'une coche.

4) Pour chacune des écritures du relevé, retrouvez l'opération correspondante dans TCF et double-cliquez dessus. Le dialogue de pointage apparaît.

Entrez la date de pointage, c'est à dire la date à laquelle la banque a débité ou crédité votre compte. Indiquez un numéro de relevé. Si votre relevé bancaire ne possède pas de numéro, vous pouvez mettre AAMM où AA est l'année, et MM le mois. Si vous ne pointez qu'une opération à la fois, vous pouvez modifier le montant dans le cas où vous auriez fait une erreur de saisie. L'option Mémoriser la date demande à TCF de conserver la date de pointage pour le prochain pointage (cas des débits carte débités tous le même jour). L'option Masquer l'opération demande à TCF de retirer l'opération pointée de la liste. Validez, l'opération passe en Pointé. Le solde en banque change et tient compte maintenant de la nouvelle opération pointée.

Remarque : lorsque vous êtes en mode Pointage, vous pouvez temporairement repasser en mode Édition en maintenant la touche Option enfoncée, et vis-versa.

5) En fin de pointage, le Solde en banque de TCF doit correspondre au solde en bas de relevé. Si ce n'est pas le cas, utilisez le module Relevés bancaires.

6) Revenez en mode Édition en utilisant la commande Menus > Liste > Mode pointage.

Pointage par Internet

Méthode plus moderne et surtout plus rapide, le pointage de vos comptes par Internet. Vous devez posséder un accès à vos comptes sur le site de votre banque. Consultez votre conseiller financier si ce n'est pas le cas.

Utilisez le module Site web de la banque pour vous connecter et télécharger les relevés de vos comptes (voir Site web de la banque). Une fois les relevés téléchargés, procédez au pointage assisté par TCF à l'aide du module de rapprochement Internet (voir Rapprochement Internet).

Pour ajouter intelligemment des écritures à votre compte que vous n'auriez pas saisies, vous pouvez définir des libellés bancaires, sortes de modèles d'opérations (voir Libellés bancaires).

Si vous optez pour ce mode de rapprochement, vous constaterez que les opérations pointées ont un @ dans la zone Relevé, voulant dire que l'opération a été pointée par Internet. Lorsque vous recevez votre relevé officiel, par courrier ou au format PDF, vous pouvez affecter aux opérations pointées par Internet le bon numéro de relevé. Pour cela, allez dans la liste des opérations (voir Liste des opérations), triez les opérations par Date de pointage (voir Utilisation des listes), sélectionnez les opérations de date à date (selon les dates du relevé) et faites Menus > Edition > Appliquer à. Renseignez la rubrique Relevé et validez.

Suivi des relevés bancaires

Le module Relevés bancaires, accessible par Fenêtre principale > Affichages > Compte > Relevés bancaires, affiche la liste de relevés avec leur numéro, le solde initial et le solde final. Il permet ainsi de vérifier que les soldes à chaque relevé sont corrects, ce qui permet de retrouver rapidement toute erreur de pointage. En sélectionnant la ligne d'un relevé, s'affiche sous le tableau les opérations concernées par le relevé sélectionné.

Relevés PDF dits "dématérialisés"

Les banques vous proposent de ne plus vous envoyer vos relevés au format papier, mais vous les proposent en téléchargement, sur leur site, au format PDF. Vous pouvez stocker facilement ces relevés à l'aide de TCF, ainsi que les visualiser. Tout cela se trouve dans le module relevés bancaires (voir Relevés bancaires).

Courbe de trésorerie

L'un des intérêts majeurs de TCF est de vous permettre de suivre l'évolution du solde de votre compte dans le temps, passé comme à venir. Le passé est défini par le rapprochement bancaire, le futur par les opérations engagées et prévues. Le module en charge d'afficher une telle courbe est la courbe de trésorerie (voir Courbe de trésorerie).

Echéancier

L'échéancier est un module qui rappelle sur un calendrier mensuel quelles sont les prochaines dépenses ou rentrées importantes, et si le solde d'un de vos comptes passe au-dessous ou au-dessus d'un certain seuil. Vous pouvez y accéder soit par la liste des comptes (voir Liste des comptes), soit par Fenêtre principale > Affichages > Suivi de trésorerie > Echéancier. L'échéancier existe au niveau du groupe de comptes uniquement, bien que les réglages se fassent compte par compte (voir Préférences du compte, onglet Échéancier). Voir Échéancier.